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现代金控违规又收罚单 曾被取消全国收单资格!

来源:本站添加时间:2019-11-12 点击:

日前中国人民银行宁波市中心支行网站近来发布的行政处分信息公示表显现,现代金融控股有限公司宁波分公司未按规则树立有关准则方法和危险办理办法,中国人民银行宁波市中心支行依法对现代金控宁波分公司罚款3万元。作出行政处分决议日期为2019年10月30日。

据了解现代金控是一家注册地坐落成都的第三方付出公司,在全国包含山西、贵州、河北、宁波等地有40家分公司,其主营事务有互联网付出事务,银行卡收单事务,从事对金融组织进行股权出资;受托付从事金融资产办理及金融外包服务;银行专用设备的研讨和出售;金融软件开发及相关服务;电子商务技术开发及相关服务;数据中心建造和办理等经营活动。

2011年12月,现代金融控股有限公司获得央行总行颁布的全国性付出事务许可证:包含互联网付出许可证、银行卡收单付出许可证, 2016年12月, “续展”成功;不过,尽管续展成功,却被央行收走了吉林和青岛两个区域的银行卡收单事务经营权。

2年内累收央行8张罚单

据不完全统计,此次处分已是今年内现代金控收到的第2张罚单,也是近两年现代金控累计收到的第8张罚单。

2019年7月29日,现代金控内蒙古分公司违背《银行卡收单事务办理方法》相关规则。中国人民银行呼和浩特中心支行对其正告。

2018年,现代金控共收到央行6张罚单,累计罚款50万元。

2018年5月9日,现代金控江西分公司因违背《非金融组织付出服务办理方法》、《银行卡收单办理事务办理方法》被中国人民银行南昌分行罚款1万,并期限改正;

2018年6月28日,现代金控河南分公司因违背《银行卡收单办理事务办理方法》、《非金融组织付出服务办理方法》等相关规则而被央行郑州分行罚款3万元。

2018年7月6日,现代金控安徽分公司因违背银行卡收单事务相关法令准则规则,被央行合肥分行责令期限改正,给予正告,并处9万元罚款;

2018年7月18日,现代金控甘肃分公司因违背《银行卡收单办理方法》、《非金融组织付出服务办理方法》等相关规则,被中国人民银行兰州中心支行责令期限整改,给予正告,并处以3万元罚款;

2018年8月8日,现代金控因违背银行卡收单事务相关规则,被中国人民银行成都分行处以罚款人民币9万元;

2018年12月19日,现代金控辽宁分公司因未依照规则保存客户身份材料和买卖记载,被中国人民银行沈阳分行处以25万元罚款,相关责任人处以1万元罚款。

此外,2017年5月12日,现代金控福建分公司因违背付出结算办理规则被罚7万元。

2015年12月至2016年1月,人民银行在全国规模内展开了银行卡收单外包事务专项检查。央行在本次检查中发现,现代金融控股有限公司长春、青岛分公司,商户真实性审阅存在严峻问题。随后央行责令存在严峻违规行为的现代金控中止吉林、青岛2省银行卡收单事务。

2014年11月,现代金控由于清算体系故障问题,导致商户结算款重复打款,商户收到了双倍的到账资金,触及结算资金约9亿元,其间重复付款约4.5亿元。听说单笔金额高达50万元,有人在朋友圈晒截图,刷了55万到账110万。后期尽管现代金控经过费时吃力的法令程序追回了部分丢失,但此次事情的负面影响性质和规模却引起了职业颤动。

2017年现代金控再次呈现相似状况。2017年1月,现代金控再次发生重复付款事情,导致约400户商户重复收到资金,重复付款超越500万元。而原因竟然是专线呈现网络推迟,导致部分付款申请在5分钟内未能及时收到付款回执,体系承认付款失利后,再次建议付款指令所造成的。


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